1 ธันวาคม 2566 : นายสานุพงศ์ สุทัศน์ธรรมกุล กรรมการบริหาร บริษัท หลักทรัพย์ฟิลลิป (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) เปิดตัว “Tax Saving Box” ผลิตภัณฑ์ลดหย่อนภาษี ที่รวมการลงทุนและประกันชีวิตเอาไว้ในที่เดียวกัน เพื่อตอบโจทย์ทั้งในความมั่นคงและความมั่งคั่ง อีกทั้งสามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีช่วงสิ้นปี 2566 นี้ โดยทาง บล.ฟิลลิป ได้มีการคัดสรรธีมการลงทุนที่เหมาะสมกับสไตล์ในการลงทุนผ่าน Persona Theme ทั้ง 4 รูปแบบ เพื่อเป็นทางเลือกในการเพิ่มโอกาสให้พอร์ตเติบโตไปพร้อมสิทธิประโยชน์ทางภาษี ได้แก่

กล่องแรก  Stable Package    มุ่งเน้นสไตล์การลงทุนแบบปลอดภัย ปกป้องเงินต้น ด้วย Safe Zone Strategy ที่เน้นคัดเลือกกองทุนรวมที่ปลอดภัยต่อเงินต้น โดยลงทุนผ่านกองทุน KAsset  กองทุนเปิดเค เพื่อการออมที่เน้นลงทุนตราสารหนี้ระยะสั้น 4 เดือน ซึ่งเหมาะกับท่านที่เน้นหักภาษีโดยเฉพาะแต่ต้องการให้เงินต้นอยู่ครบ หรือนักลงทุนที่จะเตรียมเกษียณอายุหรือ 5 ปี จะเกษียณอายุ เป็นตน ที่มีความผันผวนของ NAV ที่ต่ำ  หรือมุ่งเน้นที่ผลประโยชน์จากการประหยัดภาษีเป็นหลัก

กล่องที่ 2 Balance เน้นสไตล์การลงทุนแบบสมดุล ทั้งผลตอบแทนและความเสี่ยงเพื่อการออม โดยจะเป็นรูปแบบของตราสารหนี้ ที่ผสมผสานกับกองทุนต่างๆ ทั่วโลกทั้งในและต่างประเทศ ผ่านกองทุนที่ใช้กลยุทธ์ Global Dynamic Investment Strategy เพื่อลดความเสี่ยงเรื่องการปรับสัดส่วนและวงจรเศรษฐกิจ เหมาะกับนักลงทุนที่มองหารูปแบบการลงทุนสไตล์ All Weather รวมถึงนักลงทุนที่เริ่มลงทุน เพราะมีการจัดสรรและประเมินการการลงทุนต่างๆ ทั้งในและต่างประเทศตามแต่สถานการณ์

กล่องที่ 3 Value Package เน้นสไตล์การลงทุนในหุ้นที่ราคาต่ำกว่ามูลค่าพื้นฐานระยะยาว ผ่านกองทุนรวมที่เน้นการคัดเลือกหุ้นผ่าน Value Indicator เหมาะกับนักลงทุนที่ชื่นชอบแนวทางแบบเน้นมูลค่า หรือนักลงทุนที่มองหาโอกาสระยะยาวจากหุ้นที่มีราคาต่ำกว่ามูลค่าทางพื้นฐาน โดยจะลงทุนผ่านกองทุนเปิดไทยพาณิชย์ แพลทตินัม โกลบอล ฟันด์ กองทุนรวมเพื่อการออม (SSF)

กล่องที่ 4 Mega Trend เน้นลงทุนในกลุ่มอุตสาหกรรมที่เป็น Mega Trend ของโลกผ่านกองทุนที่ใช้กลยุทธ์ Trend Seeker ที่สามารถสร้างผลตอบแทนระยะยาว โดยมีโอกาสเติบโตอย่างโดดเด่น จากการเปลี่ยนแปลงของโครงสร้างทางเศรษฐกิจและพฤติกรรมของผู้บริโภค โดยกองทุนนี้จะลงทุนไปยัง Morgan Stanley กองนี้มุ่งเน้นลงทุนในบริษัทที่มี high quality บริษัทที่นำเทรนโลกเป็นเจ้าตลาดและที่สำคัญมีหนี้สินต่ำ

"โดยแบบดังกล่าวจะมีการจัดแพ็คคู่กันระหว่างประกันชีวิตและลงทุน โดยสามารถซื้อผ่านช่องทางออนไลน์ ซึ่งในรายละเอียดจะมีให้ตอบถึงรายได้และความต้องการที่จะซื้อ จากนั้นระบบก็จะคำนวณให้ว่า แต่ละท่านมีศักยภาพในการซื้ออย่างไร เหมาะกับกล่องแบบไหน เมื่อทราบถึงรายละเอียดแล้ว ลำดับต่อมาก็จะให้เปิดบัญชีเพื่อโอนเงินจ่ายตามช่องทางปกติ

สำหรับขั้นต่ำที่สามารถที่จะซื้อได้ก็คือ วงเงิน 60,000 บาทแบ่งเป็นประกัน 45,000 บาท เงินลงทุน 15,000 บาท โดยทางด้านประกันชีวิตซื้อสูงสุดไม่เกิน 100,000 บาท ที่สามารถนำไปหักลดหย่อนภาษีได้ ส่วนการลงทุนก็ประมาณ 200,000 บาท SSF หรือหากใครจะซื้อ RMF เพิ่มเติมก็ต้องซื้อแยกมาเปิดบัญชีใหม่"นายสานุพงศ์ กล่าว

ด้านนายธฤทธิ์ พรหมนารถ กรรมการผู้จัดการ บริษัท ฟิลลิปประกันชีวิต จำกัด (มหาชน) กล่าวว่า ปลายปี 2566 มาถึงโค้งสุดท้ายของการเตรียมตัวลดหย่อนภาษี หนึ่งในทางเลือกในการลดหย่อนภาษีที่น่าสนใจคือ Tax Saving Box  ซึ่งแบบประกันที่ให้บริการคือ MAX 10/1 แบบประกันชำระครั้งเดียว คุ้มครองถึง 10 ปี โดยผู้เอาประกันจะได้รับเงินคืนระหว่างสัญญาตั้งแต่สิ้นปีที่ 1 ไปจนถึงสิ้นปีที่ 9 ปีละ 1% ของจำนวนเงินเอาประกันภัย และเมื่อครบสัญญาจะได้รับเงินเอาประกันภัยอีก 101% ของจำนวนเงินเอาประกันภัย รวมตลอดสัญญาได้รับเงิน 110% ของจำนวนเงินเอาประกันภัย สัญญาคุ้มครอง 10 ปีจะได้รับอีก 110% ของจำนวนเงินเอาประกันภัย ในกรณีที่ผู้เอาประกันเสียชีวิตระหว่างสัญญา

ดังนั้น Tax Saving Box นับว่าเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนเพื่อสิทธิประโยชน์ทางภาษี และเป็นตัวช่วยในการเลือกลงทุนตามรูปแบบการลงทุนที่ท่านสนใจ พร้อมสร้างโอกาสเติบโตระยะยาว ในการสร้างผลตอบแทนที่ดีในอนาคตได้” นายธฤทธิ์ กล่าว